Como manter a disciplina no controlo financeiro da empresa?

Muitos empresários sabem da importância de ter um bom controlo financeiro na empresa, mas nem sempre é fácil colocá-lo em prática. Veja algumas dicas!

Provavelmente já sabe como é importante manter um bom controlo financeiro na sua empresa, certo? Mas, mesmo tendo esse conhecimento, pode não ser fácil garantir a sua organização na prática. O principal motivo para isso é a necessidade de ter disciplina.

Afinal, existem muitas atividades no dia-a-dia de uma empresa que consomem algum tempo aos gestores. Com isso, a sua rotina pode ficar intensa — e o risco de cometer determinados erros, como misturar as finanças pessoais e profissionais, acaba por ser maior.

O que significa fazer o controlo financeiro da empresa?

Em primeiro lugar, deve saber o que é o controlo financeiro empresarial. O termo refere-se às atividades que acompanham e planeiam o fluxo de dinheiro da empresa. Assim, ele visa analisar a condição financeira do negócio. 

Este processo pode envolver diversas tarefas, como elaboração e análise de relatórios, avaliação do fluxo de caixa, levantamento de dados patrimoniais, etc.

O principal objetivo é organizar as contas e procurar resultados financeiros positivos. Afinal, sem saber como estão as finanças, é mais difícil tomar boas decisões que levem ao aumento do lucro e ao crescimento empresarial.

Vale a pena destacar que o controlo financeiro na empresa é essencial em empresas de todas as dimensões. Mas, infelizmente, muitos empresários de micro e pequenas empresas têm dificuldades nesse assunto. Neste cenário, é comum o erro de misturar as finanças pessoais e empresariais.

Esta atitude pode ser comum diante de uma rotina muito intensa. Porém, se por acaso faz isso, é impossível ter dados concretos sobre quanto a empresa tem de receita e de lucro, por exemplo. Consequentemente, o seu negócio pode enfrentar problemas e até mesmo fechar.

Porque é que preciso ter disciplina para fazer esse controlo?

Como referimos, apesar da importância do controlo financeiro, não é simples garantir a eficiência dele na empresa, especialmente se ela for de menor porte. Isto porque é comum que o empresário perca-se pelo caminho, até mesmo chegando a confundir o pessoal e o profissional.

Em muitos casos, os problemas financeiros da empresa não se devem à falta de faturação ou de conhecimento sobre a relevância do controlo do orçamento. É possível que isso seja resultado da dificuldade de ter disciplina e manter bons hábitos. 

Mesmo sabendo que deve fazer o controlo das finanças, pode não conseguir incluir essa tarefa na rotina de forma satisfatória. Existem diversas justificativas para isso, especialmente obstáculos comportamentais, como a procrastinação e a paralisação diante de atividades complexas. 

Além disso, o seu mindset e as crenças que tem sobre o empreendedorismo podem atrapalhar o controlo das finanças e a tomada de decisão em relação aos recursos da empresa. 

Falando nisto, vale a pena avaliar a sua situação e saber o que tem dificultado a sua rotina de controlo empresarial. Depois, pode organizar-se para ter mais disciplina e procurar as informações que precisa para mudar os seus hábitos.

Tenha atenção, especialmente, com a separação de contas pessoais e empresariais. Esta é uma medida fundamental para que as análises de resultados do negócio apresentem dados realistas, além de evitar problemas — como endividamento e falta de previsibilidade no caixa.

Como manter o foco e organizar as finanças do negócio?

Agora que já sabe a importância de manter a disciplina no controlo financeiro da empresa, é altura de saber como manter o foco e evitar a desorganização.

Separar os gastos pessoais dos da empresa

Como viu, um dos pontos mais importantes para o controlo financeiro é separar as contas pessoais e as da empresa. Deve fazer a separação até mesmo se o negócio for apenas seu e não houver outro colaborador ou sócio.

Para tal, pode abrir uma conta empresarial — pode até ser na mesma instituição em que já tem uma conta pessoal, caso prefira. Depois disso, concentre todos os seus recebimentos nessa conta e pague um salário para si. 

Deste modo, todos os gastos da sua vida pessoal precisam sair da sua conta pessoal. Enquanto isso, a conta empresarial será usada exclusivamente para os recebimentos e as saídas da empresa. Com essa simples mudança, irá ficar mais fácil entender como estão as suas finanças pessoais e corporativas.

Estipular um pró-labore

Ao separar as contas da empresa, pode perguntar-se como poderá usar o dinheiro ao qual tem direito por exercer o trabalho no negócio. O ponto aqui é pagar um salário a si mesmo, chamado de pró-labore.

Este é o valor que o sócio de uma empresa ganha pelas atividades exercidas. Deste modo, irá ter um valor fixo para usar nas suas contas pessoais — e poderá recebê-lo no início do mês. Para que tudo dê certo, a quantia deve ser definida de acordo com as finanças do negócio.

Afinal, se o seu pró-labore for muito alto, o negócio pode não conseguir pagar. Por outro lado, se ele for muito baixo, a sua vida pessoal pode ser prejudicada. Então avalie com atenção o valor que irá definir e, na data correta, faça a transferência entre as contas.

Utilizar tabelas de organização

As contas separadas irão oferecer uma maior clareza de como as finanças do negócio estão. Para melhorar ainda mais o controle financeiro na empresa, pode utilizar a tecnologia. Por exemplo, o Granatum oferece tabelas que podem ajudar.

• tabela de cálculo de impostos sobre o pró-labore;
• tabela de fluxo de caixa;
• tabela de custos de colaboradores;
• formação de preço e venda.

Facilitar a gestão financeira com um software

Se as atividades financeiras da sua empresa forem complexas, fica mais difícil manter a disciplina. Por isso, uma boa dica é facilitar os processos com um software especializado. O Moloni pode ser um parceiro estratégico para o ajudar a cuidar melhor das finanças do seu negócio.

Isto porque o software centraliza e automatiza atividades como planeamento orçamentál, fluxo de caixa, emissão de notas fiscais e recibos, controlo de contas a pagar e a receber, cobranças e muito mais.

Agora sabe como manter a disciplina no controlo financeiro da sua empresa. Não deixe de considerar estas informações e seguir as dicas para melhorar a gestão. Desta forma, será mais fácil manter um bom planeamento estratégico e ter recursos para investir no desenvolvimento da sua empresa.